Poradca v banke - banky stavajú hlavne na vlastných poradcoch. Pracovníci, ktorí vysvetlia klientovi jeho možnosti a pomôžu s výberom vhodného produktu - ako a kde investovať, aký typ úveru si zobrať - pribúdajú na mnohých pobočkách. Cielené finančné poradenstvo je súčasťou ich stratégie, poradcov si samy školia. Za tieto služby nepýtajú zvláštne poplatky. Ponúkajú iba produkty svojej banky.

Poradcovia v stavebnej sporiteľni, poisťovni, správcovskej spoločnosti - pracujú podobne ako v banke. Ich činnosť sa však líši podľa toho, v čom majú poradiť. Dnes už mnohé banky ponúkajú aj produkty partnerských poisťovní, stavebných sporiteľní či správcovských spoločností, preto sa často na oboch miestach klient dozvie o všetkých týchto produktoch. Poradcovia aj v tomto prípade ponúkajú len produkty jednej konkrétnej inštitúcie.

Obchodný zástupca - ponúka produkty len jednej firmy, s ktorou má uzatvorenú zmluvu. Jeho úlohou je vysvetliť produkt a umožniť uzatvorenie zmluvy, ak o to klient prejaví záujem.

Poisťovací maklér - má okrem činností agenta povolenie na zisťovanie a hodnotenie poistného rizika a poskytovanie odborného poradenstva. Fyzická osoba maklér alebo agent musí mať stredoškolské vzdelanie a 5-ročnú prax, alebo vysokoškolské a 3-ročnú prax, alebo zložiť odbornú skúšku. Musí byť poistený na minimálne päť miliónov.

Sprostredkovateľ investičných služieb - to sú napríklad predajcovia podielových listov. Nemôžu však prijímať peniaze, sú len článkom medzi správcovskou spoločnosťou a klientom. Musia mať stredoškolské vzdelanie a trojročnú prax alebo zložiť odbornú skúšku. Pri činnosti sú viazaní pravidlami ochrany finančného trhu a činnosti vo vzťahu ku klientom.

Nezávislý finančný poradca - reprezentuje poradenskú firmu, a na základe vyhodnotenej finančnej analýzy klienta objektívne zhodnotí možnosti. Využitie služieb nezávislého finančného poradcu znamená možnosť získania čo najširších informácií z finančného trhu a vhodnú optimalizáciu ciest na dosiahnutie klientových cieľov a prianí. Klient si zabezpečuje následný kvalifikovaný servis. Čítaj ďalej...