Tak ako sa obyčajný smrtelník nedokáže orientovať vo všetkých platných zákonoch a v právnych záležitostiach, nemá šancu vyznať sa v džungli finančného sveta.

Bez kvalifikovaného finančného poradcu v lepšom prípade platí za poskytované služby viac než by musel a jeho úspory postupne znehodnocuje inflácia, v najhoršom prípade príde o všetky úspory... (skrachované banky, nebankové inštitúcie a pod.)

Peniaze určite nie sú v živote na prvom mieste, no bez nich sa však nezaobídeme. Len málokto ich má toľko, že sa o ne nemusí zaujímať. Pritom väčšina ľudí vie o peniazoch len to najzákladnejšie: koľko zarobia, koľko stojí bývanie, strava, koľko majú na vkladnej knižke atď.

Málokto si spočítal, že na koľko sa scvrkne jeho príjem v prípade dlhodobej choroby, úrazu, odchodom do dôchodku. Keď Vám zazvoní poisťovák, nedá mu veľa práce presvedčiť Vás, že bez poistenia hazardujete so svojou budúcosťou. Povie Vám všetky prednosti svojej poisťovne (že sú najlepší). Bol by však sám proti sebe, keby priznal, že v konkurenčej firme máte za tie isté peniaze viac. V súčasnosti  sú tisíce možností... Máte práve tú správnu? 

Väčšina ľudí obvykle podpíše prvú zmluvu, ktorú im dealer strčí pod nos a ďalej už o tom nepremýšľajú. S vytvalosťou ukladajú peniaze na vkladnú knižku alebo na sporožírový účet a pritom ich peniaze prerábajú! Chýbajú im totiž informácie.