Kvázi finanční poradcovia sľubovali ľuďom nereálne zhodnotenie ich vkladov. Nedôverou ľudí sú poznačené aj investičné fondy, ktoré ľudia stále spájajú s kupónovou privatizáciou.

Na Slovensku sú väčšinou vnímaní ako finanční poradcovia dealeri, ktorí predávajú úzko špecializovaný produkt. Prídu ku klientovi a v skutočnosti nemajú až taký reálny záujem optimálne poradiť to, čo by klient naozaj potreboval, ale predať finančný produkt, z ktorého majú províziu. Na Slovensku bohužiaľ existujú aj „finanční poradcovia - podvodníci“, ktorí ľuďom ponúkajú na podpis rôzne nejasné zmluvy.

Niekto síce môže dobre vyzerať a vedieť presvedčivo komunikovať, ale malo by sa od neho vyžadovať viac, ako len vizitka, či tajomné výpisy o firme. V zásade by sme doporučovali komunikovať len s finančnými poradcami, ktorí patria k renomovanej poradenskej spoločnosti a vedia to jednoznačne preukázať.

Nikdy nepodpisujte zmluvu, ktorá vyzerá mimoriadne výhodne, ale treba ju podpísať hneď, lebo ponuka je časovo limitová. V zahraničí majú finanční poradcovia niekoľkoročnú prax, napríklad v banke, v rámci ktorej prichádzajú do kontaktu aj s mnohými klientmi a majú teda rozsiahle skúsenosti.

Zvyčajne sa vyžaduje absolvovanie niekoľko školení a až potom obdržia certifikát, na základe ktorého môžu vykonávať finančné poradenstvo.

Takýto poradcovia vedia, že finančné poradenstvo je o dlhodobom vzťahu, nie o snahe rýchlo zarobiť na klientovi.