Poradca v banke - banky stavajú hlavne na vlastných poradcoch. Pracovníci, ktorí vysvetlia klientovi jeho možnosti a pomôžu s výberom vhodného produktu - ako a kde investovať, aký typ úveru si zobrať - pribúdajú na mnohých pobočkách. Cielené finančné poradenstvo je súčasťou ich stratégie, poradcov si samy školia. Za tieto služby nepýtajú zvláštne poplatky. Ponúkajú iba produkty svojej banky.

Poradcovia v stavebnej sporiteľni, poisťovni, správcovskej spoločnosti - pracujú podobne ako v banke. Ich činnosť sa však líši podľa toho, v čom majú poradiť. Dnes už mnohé banky ponúkajú aj produkty partnerských poisťovní, stavebných sporiteľní či správcovských spoločností, preto sa často na oboch miestach klient dozvie o všetkých týchto produktoch. Poradcovia aj v tomto prípade ponúkajú len produkty jednej konkrétnej inštitúcie.

Obchodný zástupca - ponúka produkty len jednej firmy, s ktorou má uzatvorenú zmluvu. Jeho úlohou je vysvetliť produkt a umožniť uzatvorenie zmluvy, ak o to klient prejaví záujem.