Prvým krokom u klienta je vždy analýza klientových potrieb, túžob a plánov. Iná je situácia rodičov s troma deťmi, bezdetných manželov, slobodného človeka alebo dôchodcov. Každý má pochopiteľne inú predstavu o svojej budúcnosti a o svojich peniazoch. Niekto chce investovať do bývania, iný chce cestovať a podobne.

Finančný odborník musí pristupovať ku každému klientovi individuálne, pretože pri stanovovaní stratégie, treba brať do úvahy individuálne požiadavky klienta. Samozrejmosťou je diskrétnosť, osobné údaje sú chránené zákonom o ochrane infomácií a sú pokladané za prísne dôverné (bankové tajomstvo).

Nasledujúcou fázou je výber finančných produktov alebo služieb, ktoré najlepšie zodpovedajú navrhnutému plánu. Podstatné je, že doporučované sú iba firmy maximálne spoľahlivé (minimálne AA rating), u ktorých vôbec nehrozí bankrot ani zámerné poškodzovanie klientov.

Treťou etapou je servis. Poradca Vám nielen poradí optimálny program, ale zariadi aj jeho skutočnú realizáciu, od obstarania všetkých potrebných formulárov cez vyplnenie až po ich realizáciu. Z toho vyplýva, že klient nestráca čas a nemusí sa o nič starať.

Nečakajte, že Vám finančný poradca zostaví daňové priznanie alebo bude riešiť Vaše problémy s účtovníctvom...

Na otázku: "Ktorá banka je najlepšia?" či: "Ktorá poistovňa je najlepšia?" tiež finančný odborník neodpovie. Takisto ako Vám nikto nepovie, ktorá značka auta je najlepšia, pretože vždy totiž záleží na tom, na čo to auto potrebujete. Čo napríklad niekomu úplne vyhovuje, môže byť pre iného celkom nevhodné. To je práve dôvod, prečo začíname práve finančnou analýzou.